2025年5月22日，申浩（北京）律师事务所偕手诺亚荣耀传承，在申浩北京举办了一场聚焦跨境财富传承的专题讲座，主题为“跨境财富传承的‘法律密码’”。尽管小雨微凉，但现场气氛热烈。讲座吸引了众多高净值家族成员、企业家以及财富管理相关专业人士的积极参与。四位来自法律、金融、税务领域的资深嘉宾，围绕高净值家庭跨境财富管理的核心议题，结合实战案例与前沿策略，为到场听众带来了一场兼具深度与实用性的知识盛宴。
诺亚控股国际荣耀家族传承副总经理陈昆才以“幸运一代”企业家的财富积累周期为切入点，揭示了中国高净值家庭面临的财富传承窗口期。他指出，未来30年将有92万亿元财富面临代际转移，而欧美数据显示70%富裕家庭在第二代失去财富，90%在第三代失守。针对这一现状，陈昆才提出“道法术”三层架构，深入探讨全球化财富传承的挑战与机遇。
申浩（北京）律师事务所合伙人赵莉以“跨境财富传承的法律密码——从境内资产安全到境外养老保障，律师为信托保驾护航”为主题，通过案例剖析了境内资产跨境转移限制、税务居民身份冲突等核心矛盾。她深入剖析了跨境财富传承中的法律风险与挑战，包括不同国家法律体系的差异、税务合规问题以及资产保护策略等。她强调，合理的法律架构设计是跨境财富传承成功的关键。通过精心设计的多种类信托架构、身份规划以及税务筹划，可以有效规避潜在的法律风险，实现财富的安全与稳定传承。赵莉律师列举了张兰离岸信托因保留过多控制权被击穿的案例，提示委托人需避免过度干预受托人决策，确保信托独立性。
申浩律师事务所税务顾问戚萌分享了税务方面的宝贵经验。戚萌聚焦税收合规，突出境内外信托的税收环境解析，对比了境内外家族信托的税收差异。她指出，依据国内家族信托税收的特点，使得动产、股权装入信托面临增值税、所得税等多重挑战，税务优化选择十分关键。她剖析多个案例，解析如何通过“信托-公司-合伙企业”的多层架构设计，结合非货币资产出资的递延纳税政策，可充分利用开曼50年所得税豁免、BVI国际商业公司仅需缴纳固定年费以及香港低至16.5%的利得税税率优势，从而实现跨境财富管理中的税负最小化。
方舟信托新加坡信托与税务服务高级总监孙嘉莹以“高净值家庭的信托实践之道”为主题，结合近期税务征管趋势，揭示了CRS背景下海外收入申报的合规压力。她强调，信托架构的核心优势在于资产法律所有权转移带来的税务递延效应，例如通过新加坡家族信托持有海外资产，可根据受益人税务居民身份灵活规划分配时点。 她的实战经验呈现给给现场参会者信托与税务服务的整合解决方案。
分享会尾声，四位嘉宾共同强调，跨境财富传承已从单一的资产配置升级为“法律+税务+金融”的系统化工程。在CRS与全球征税趋势下，高净值家庭需以“提前规划、多元分散、专业协同”为原则，借助家族信托、保险、身份规划等工具构建风险隔离体系，同时依托专业机构的全球化视野，实现财富在代际传递中的保值增值与家族精神延续。
此次分享会的成功举办，不仅为高净值家庭提供了可落地的财富管理方案，更标志着跨境财富传承领域正从“碎片化服务”向“全周期生态构建”迈进。未来，申浩将持续深化全球化资源网络，以法律、税务、治理三位一体的专业服务体系，构建华人家族财富传承的全周期解决方案，助力实现基业长青的可持续发展目标
